大额转账被监控了会怎么样
本人朋友在银行，自己以前因为业务往来需要大额转出转进，告诉你会怎样。
第一，先给你讲讲为什么会被监控。正常资金转入转出银行数据库都会存有明细，工作人员会建立一个模型，输入特定的几个条件，比如转出转入频率太高，间隔时间太短，比如金额过大，如果触发这几个条件，你的这几条明细会被系统标红，然后工作人员会联系你到银行说明原因；
第二，我当时单笔金额最多的时候50w，最少也在35w，因为一些原因，一个月之内频繁转入转出，其中建设银行打电话过来，我给工作人员解释清楚后，后续没再进行之前的操作，后来没什么事。浙商银行电话过来后当时正忙，后来忘记去银行了，结果手机银行被冻结转账功能，后去银行解释之后没通过，只能销户，后续5年内浙商银行不能办卡。
个人账户的大额交易及流水异常，将接受一家行监控管理，这之中不仅仅包括银行账户收支情况，网络银行收支记录还将包括支付宝，微信支付等非银支付机构的记录，今后我们一个人用支付宝或微信购物消费达到五万元以上，转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控
为什么银行卡中的钱扣款和实际支出会不相同
银行计算错了。虽然银行一般不会出错，但是某些小概率的情况下，银行也会出现计算错误。对于这种情况，持卡人可携带流水账单到银行的营业网点上报，工作人员在进行核对之后，就会将错误上报，并且给予持卡人相应的赔偿 转载必须保留。
关于这个问题，银行卡中的钱扣款和实际支出不相同可能有以下原因：
1. 预授权：有些商家会在付款前进行预授权，即向银行发送一个请求，请求冻结一定金额的资金，以确保你有足够的资金来支付。这个金额会在你付款后解冻，但这段时间内可能会使银行卡中的余额看起来比实际支出要少。
2. 退款：如果你在之前购买的商品中退货或退款，那么银行卡中的余额会增加，但这个变化可能不会立即反映在你的账户余额中。
3. 未处理的交易：有些交易可能需要一些时间才能被处理，例如跨国支付或网络故障等。这些交易可能会在一段时间内被视为“挂起”，直到它们被完全处理为止，在此期间，银行卡中的余额可能会显示不准确。
4. 银行手续费：有些银行可能会收取一些手续费，例如账户维护费或跨国交易费等。这些费用可能会在你的账户中扣除，从而导致你的账户余额看起来比实际支出要少。
总之，银行卡中的余额可能会因多种原因与实际支出不相同，但这些变化通常是暂时的，最终会被纠正。
有几个可能的原因导致银行卡中的钱扣款和实际支出不相同：
1. 预授权：在你完成一项交易之前，商家可能会将一定数量的资金保留在你的账户中。这些预付款可能会在以后的时间内退还，但在此期间实际支出和账户中的余额可能会不同。
2. 延迟处理：有时银行可能会延迟处理某些交易，这时交易已经发生了，但账户中的余额仍然未被更新。因此，可能会出现交易已经完成但在账户中未反映出来的情况。
3. 银行服务费：有些银行可能会收取账户处理费、取款手续费等，并从你的账户中扣除。这些费用的收取可能导致账户余额和实际支出之间存在差异。
如果你的银行卡出现了扣款和实际支出不相符的情况，请联系银行客服获取详细信息。
可能是以下原因导致不相同%
1.账务有冻结情况，
2、有应扣划款项，如基金定投、贷款还款、代扣水电费、话费等等；
3、银行卡在异地使用，提现过程中扣除了手续费
你可以打开账单看看里面的钱的交易记录，就可以了解具体情况。或者打银行客服电话确认
（一）可能是持卡人自己计算错误，持卡人可以认真、仔细地重新计算一遍。
（二）可能是某些定期缴费。为了方便，很多持卡人都会允许一些服务提供商从自己银行卡里自动扣费。如果持卡人忘记了自动扣费的事，就会认为银行卡里的余额莫名其妙地少了。
（三）银行卡的信息泄露了，有人在盗刷银行卡。持卡人在认为银行卡余额不对的时候，需要认真核对银行卡的账单明细，看看自己是否对于银行卡的每一笔支出都有印象。如果有些支出没有印象，持卡人要赶紧固定证据，并向警方报案
银行卡的流水账可以消除吗
不可以。
交易流水记录（包含银行卡转账交易记录）是记录在银行系统里面的，银行系统内容是无法更改的。
银行明细是客户真实的交易记录，是客观存在的，不提供删除服务。不过，银行卡交易明细一般在系统中仅保留1-3年时间，新纪录会把旧记录覆盖掉，一旦系统清除掉了明细，就无法再查找到。
拓展资料：
发展
我国银行业资产规模、税后利润逐年大幅增长，2011年中国银行业所实现利润占全球银行业总利润的近三分之一。我国银行业规模发展迅速，但是利率市场化加快、内外竞争加剧、盈利增速下滑背景下，银行金融机构必须在业务结构、资源配置以及区域布局上均做出相应战略性调整。
而随着银行业竞争的不断加剧，银行业金融机构愈来愈重视对行业发展环境与市场需求的跟踪研究，特别是对银行业务发展环境和客户需求趋势变化的深入研究。正因为如此，一大批国内优秀的银行机构迅速崛起，逐渐形成自己的业务特色并成为行业的翘楚或新秀。
分类
1．中央银行：如，中国人民银行（The People's Bank of China，PBC）、美联储、英格兰银行。
2．监管机构：如，中国银行业监督管理委员会（China Banking Regulatory Commission，CBRC），简称银监会。
3．自律组织：如，中国银行业协会（China Banking Association，CBA）。
4．银行业金融机构：包括政策性银行、大型商业银行5家（工、农、建、中、交）、全国性股份制中小型商业银行12家（招商、浦发、中信、民生、兴业、平安、光大、华夏、广发、浙商、渤海、恒丰）、城市商业银行、农村商业银行（农村信用社）、中国邮政储蓄银行、外资银行、非银行类金融机构（小额贷款公司）、村镇银行等。
作用
银行是经营货币的企业，它的存在方便了社会资金的筹措与融通，它是金融机构里面非常重要的一员。
我们可以看出银行的业务，一方面，它以吸收存款的方式，把社会上闲置的货币资金和小额货币节余集中起来，然后以贷款的形式借给需要补充货币的人去使用；在这里，银行充当贷款人和借款人的中介。
另一方面，银行为商品生产者和商人办理货币的收付、结算等业务，它又充当支付中介。总之，银行起信用中介作用。
商业银行的基本职能包括：信用中介、支付中介、信用创造、金融服务。
银行卡的流水账是银行系统中的电子记录，通常不会被删除或消除。即使账户已被注销或关闭，这些信息仍然可以存储在银行的数据库中。
您可以向银行查询并要求更正任何不正确的信息，但是实际上，这些记录通常会一直存在。
如果您担心个人信息泄露，您可以与银行联系并请求关闭或取消该账户，然后提供相应的证件和证明文件。此外，为了保护您的个人信息，还需要在日常生活中注意账户和密码的安全性并注意账户信息的保密。
1 银行卡的流水账是无法消除的。
2 银行卡的流水账是银行记录客户的资金流动情况，这些记录是被银行严格保留的，无法删除或篡改。
3 如果您希望改善您的银行卡流水账，可以通过增加收入、减少支出、规范消费等方式来提高您的账户信用记录，从而提高贷款、信用卡等金融服务的申请通过率。
不可以注销。
银行流水是没有办法受到人工干预消除流水的，唯一能永久消除流水的办法，就是将银行卡注销。注销以后银行会将销户的流水记录保留5年，五年以后银行流水将会被清理，就能做到永久消除。
平常银行卡转账收款以及支付都会有流水记录，支付宝微信也有流水记录，但是支付宝和微信是可以删除记录的，银行卡不可以
是不可以的，因为银行卡的流水是系统自动记录，也就是说你产生交易时有系统自动录入的，是无法消除的，而且是终身存在的，哪怕你这张卡注销了，那么以前的流水还是存在的，它是通过系统数据传输形成的，是无法消除的。