去银行办理储蓄卡时要各种证明,这种规定是有利还是有弊
国家开始个人储蓄实名制是为很多大事做基础,比如税收,反腐,反洗钱,反地下钱庄,反电信诈骗等等非法资金流转。
根据你不清不楚的描述来推断,你应该不是在户籍所在地办理的银行卡。在户籍所在地办理银行卡,只需要二代身份证就可以了,而且在柜员机就可以自助办理,无需去柜台,如果自己会操作,连银行的工作人员都不需要!
这个问题黑洞来回答。
要各种证明是因为国家断卡行动的影响,而且你可能不是本地人。如果是本地人也是不需要证明的,因为政策才出不久,可能不同地方执行会有不同。
有利还是有弊,要看你站在谁的角度来看。
站在办卡人的身上就是需要多带一些身份证明东西,比如,如果你是外地户口,那么你去银行办卡,可能会需要你提供工作证明或者暂住证等。
站在银行的角度又多了一项硬性的风险防控点,而且必须做好控制,因为如果银行开的卡被用于电信诈骗,会倒查开卡人的责任,如果你是银行工作人员,每天会开那么多卡,你怎么知道他们其中一个以后会不会把卡用于犯罪,而且一旦出事,你又有责任,你在开卡的时候会不会多询问几句,多提供一些合理证明,所以,该配合就配合,只要你开卡是正常用途,你就不必太在意这些,因为这些都是用来防控那些犯罪份子的。
站在国家层面来说,实名制,控制一类卡的数量等各种手段,让电信诈骗者少了很多提现手段,从而减少被诈骗的可能,这就是对大家都有利的。
综上,我觉得整体而言利大于弊,我们普通人和银行人只是相对麻烦了一点,但是按要求还是可以正常办理业务的,而对于国家整体的打击电信诈骗,洗钱等犯罪活动是有大作用的。
断卡行动,不只是单单指银行卡,还包括电话卡、物联网卡、流量卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。
谁说到银行办理储蓄卡时,还需要各种证明呢?信息需要及时更新,现在国家对于银行卡开户确实有着要求,但绝不是这个要求。
1.在一家从未开设过储蓄卡的银行,新开设的储蓄卡。只需要拿好身份证件,在柜台上填写一份个人资料申请书,就可以办理成功一张新的储蓄卡,不需要其他证明,同样这是一张一类卡。如果此前在银行开设过储蓄卡,虽然也可以开出储蓄卡,但是这张卡已经是二类卡了,如果涉及到现金的支取,还必须在一类卡上办理。
2.但是现在按照反洗钱的规定,在存款和取款时可没有那么轻松。如果是需要大笔的存款或取款,那就必须要说清楚资金来源和资金去向。否则银行会按照反洗钱规定,进行上报或者自己调查。
3.但如果是现在申请信用卡的话,是需要一些证明的。在目前对于将个人杠杆的大前提下,信用卡的额度审查以及资料调查都将比较重要。而且一切都趋于谨慎和保守,也就是说,信用卡的审批通过或者额度基本上是往下。
4.国家现在将银行账户体系分为1、2、3类账户之后。其实就是一种宽进严出的政策,也就是说办卡可能很重要,但是使用卡要求规范就比较严。完善客户资料、进行资金审查,调查客户的背景材料,这可能都变成了银行的义务。
一切都以身份验证为基础,所以如果持有身份证去办理储蓄卡,没有任何的障碍。但是规范使用信用卡和储蓄卡,就变成了未来管理的重点。
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