大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行流水过大的问题，于是小编就整理了3个相关介绍银行流水过大的解答，让我们一起看看吧。
银行卡流水大怎么解释
银行卡流水大有几种可能，1.是做生意的，有营业执照，这个银行卡是经常做生意来往走账的，所以流水很大，2.一些私企的会计，她的银行卡走账过账用的，流水也比较大。
3.销售人员，大型机械或者金额比较大的商品的销售人员，业绩比较好的，提成高。其他情况很难有流水大的情况。
你可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，发票等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。用户只需要向相关单位或个人如实述说资金的使用方向即可，最好能够把证明资金使用方向的资料收集起来，以证明个人言语的真实性，增加说服力。
不过，频繁的银行流水会被银行认为涉嫌洗钱，一旦银行掌握了确切的证据，会把用户的银行卡状态设置为异常，这时候用户就无法使用网.上银行和手机银行进行交易，只能去银行的线下营业厅办理相关操作。
银行一般不会随便把客户的卡状态调为异常，通常是有比较确凿的证据才会这么做，这个时候你的账户还不会被冻结，只是没法使用网银和手机银行等非柜面交易，只能去柜台。如果你的钱是合法的，转账操作被是合规的，而银行误判的话，很简单，带着贸易合同、发票等证明文件到银行提请申诉，一般都能恢复。
不过，普通人的账户怎么会有那么大的流水呢？通常，银行的反洗钱岗监测到可疑交易后上报人行，人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素再综合考量要不要进行洗钱调查。可疑交易，简单的说就是你的交易行为与你的身份不匹配，比如你在银行预留的个人信息是职员，而当月的多笔资金流入远远高于你的工资水平。
个人银行卡转账频繁，流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常，根据中国人民银行反洗钱相关规定，如果账户频繁出现的“集中转入，分散转出；分散转入，集中转出；”那么个人银行卡就会被银行临时冻结，临时冻结后，人民银行会进行现场检查，并对现场检查资料封存，经检查后仍不能排除嫌疑的，人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案；人民银行的临时冻结一般不超过48小时，如果在48小时内，未接到经侦同意继续冻结通知书的，银行就会自动解除冻结。
银行流水会显示交易双方的信息，不存在解释不清的问题。
一般银行流水大可能会引起监管部门的注意，被认为有非法交易的行为，但如果用户的交易行为是合法的，那么就不用担心，因为个人银行卡交易流水很大对于一些商家来说是很正常的情况。
如果用户的转账收入是不合法的，那么被监控部门查找到相关证据，便会有执法人员来询问调查相关情况。
银行流水大被银行通知去银行处理
个人银行卡转账频繁，流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常，根据中国人民银行反洗钱相关规定，如果账户频繁出现的“集中转入，分散转出；分散转入，集中转出；”那么个人银行卡就会被银行临时冻结，临时冻结后，人民银行会进行现场检查，并对现场检查资料封存，经检查后仍不能排除嫌疑的，人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案；
人民银行的临时冻结一般不超过48小时，如果在48小时内，未接到经侦同意继续冻结通知书的，银行就会自动解除冻结。
银行卡流水大被限制了怎么办
如果您的银行卡流水被限制，您可以采取以下几个步骤来解决问题：
1. 联系银行客服：首先，您可以拨打银行客服电话，说明您的情况并询问限制原因。客服人员会向您提供详细解释，并可能给出解决方案。
2. 完善资料：银行可能会要求您提供一些额外的个人身份验证资料或相关证明材料，以确认您的身份和交易真实性。根据银行要求，提供所需的资料和证明。
3. 核实交易信息：银行可能会要求您提供涉及被限制交易的详细信息，例如交易记录、收款方信息等。您需要提供准确的交易信息，以帮助银行核实交易的合法性。
4. 解除限制：银行会根据您提供的资料和解释，对情况进行评估，并决定是否解除银行卡流水限制。如果您的解释和提供的资料合理，银行可能会解除限制，恢复正常使用。
5. 了解限制原因：了解银行为什么限制您的银行卡流水可以帮助您避免类似情况再次发生。有可能是银行系统的安全机制或者风险控制导致的，您可以咨询银行客服了解详情。
请注意，具体解决方法可能因银行政策和个人情况而有所不同，根据具体情况与银行进行沟通并遵循其指导是解决问题的最佳方式。
如果您的银行卡流水较大被限制了，可能是因为银行为了保障账户安全而采取的措施。您可以尝试以下几个步骤来解决这个问题：
1.联系银行客服：拨打银行客服电话，向客服人员说明情况，询问具体原因，并寻求解决方案。
2.前往银行柜台：前往银行柜台，向工作人员说明情况，提供相关证件和资料，协助银行解决问题。
3.提交相关证明材料：根据银行要求，提交相关证明材料，如收入证明、税单等，以证明资金来源合法合规。
4.耐心等待：在解决问题的过程中，需要耐心等待银行的处理结果，遵守银行的规定和要求。
如果以上方法无法解决问题，建议您咨询专业律师或相关机构的帮助。同时，也要注意保护个人账户信息和资金安全，避免不必要的风险。
银行卡流水过大被冻结，想要解除冻结需持卡人携带本人身份证、银行卡到所在地的银行办理银行卡解冻业务。
具体解冻银行卡步骤如下：
1、当用户的银行账户因流水太多而被冻结时，用户必须携带身份证和银行卡到银行营业点办理解冻手续；
2、用户应向银行提交银行账户解冻申请，并提交相关文件或资料；
3、配合工作人员填写公司解锁申请单，在自动编号机中对齐号码；
4、将银行卡、身份证、申请表交给柜台工作人员，并告知其银行卡解锁；在等待工作人员检查的同时，如果情况属实，可以取回银行卡和身份证；
5、银行审核得到确认，通常在3个工作日内进行解锁。银行卡冻结后，金额仍在卡中，但不能提取消费，可以向银行发放。
到此，以上就是小编对于银行流水过大的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行流水过大的3点解答对大家有用。