大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行流水频繁金额过大的问题，于是小编就整理了4个相关介绍银行流水频繁金额过大的解答，让我们一起看看吧。
个人银行卡流水过大会怎么样
一般在银行交易量50万以上就会被关注，如果你以更大的金额转帐，而且是频繁流水交易转帐，就会被反洗钱监控，再过频繁流水交易，银行就会把你帐户调整成为异常，甚至将你的帐户冻结。
银行卡流水太大去反诈中心怎么解释
最好的解释就是实话实说啊，说到底还是要看是否存在真的诈骗行为，如果没有的话，把流水打出来，公安机关会让你对存在嫌疑的那次作出合理解释，只要确实不涉嫌犯罪，以后也就不会找你了。
如果自身确实存在诈骗行为，那么建议积极投案，争取从轻从宽处理，既然已经找到你了，说明已经案发了，积极配合还可以争取一个好的结果。
对于诈骗类案件来说，银行流水是一个重要环节，赃款流通用要有个方向和分流，如果是误入赃款那么只要是第三方善意取得，那么也不会扣除和追缴。
个人账户流水过大会怎样
1、一般情况下若是用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控，那个个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而会影响个人银行卡的正常使用。
2、当然若是正常银行卡交易资金，即使流水金额比较大也不会有什么影响，若是频繁穿“集中转入、分散转出，分散转入、集中转出”的情况，银行就会对银行卡进行临时冻结，冻结之后还会对账户进行检查。只有确定无误之后，才会解冻用户的银行卡。
3、因此建议用户在使用银行卡账户的时候，一定要严格遵守规章制度。
银行卡流水大怎么解释
你可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，发票等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。用户只需要向相关单位或个人如实述说资金的使用方向即可，最好能够把证明资金使用方向的资料收集起来，以证明个人言语的真实性，增加说服力。
不过，频繁的银行流水会被银行认为涉嫌洗钱，一旦银行掌握了确切的证据，会把用户的银行卡状态设置为异常，这时候用户就无法使用网.上银行和手机银行进行交易，只能去银行的线下营业厅办理相关操作。
银行一般不会随便把客户的卡状态调为异常，通常是有比较确凿的证据才会这么做，这个时候你的账户还不会被冻结，只是没法使用网银和手机银行等非柜面交易，只能去柜台。如果你的钱是合法的，转账操作被是合规的，而银行误判的话，很简单，带着贸易合同、发票等证明文件到银行提请申诉，一般都能恢复。
不过，普通人的账户怎么会有那么大的流水呢？通常，银行的反洗钱岗监测到可疑交易后上报人行，人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素再综合考量要不要进行洗钱调查。可疑交易，简单的说就是你的交易行为与你的身份不匹配，比如你在银行预留的个人信息是职员，而当月的多笔资金流入远远高于你的工资水平。
个人银行卡转账频繁，流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常，根据中国人民银行反洗钱相关规定，如果账户频繁出现的“集中转入，分散转出；分散转入，集中转出；”那么个人银行卡就会被银行临时冻结，临时冻结后，人民银行会进行现场检查，并对现场检查资料封存，经检查后仍不能排除嫌疑的，人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案；人民银行的临时冻结一般不超过48小时，如果在48小时内，未接到经侦同意继续冻结通知书的，银行就会自动解除冻结。
银行流水会显示交易双方的信息，不存在解释不清的问题。
一般银行流水大可能会引起监管部门的注意，被认为有非法交易的行为，但如果用户的交易行为是合法的，那么就不用担心，因为个人银行卡交易流水很大对于一些商家来说是很正常的情况。
如果用户的转账收入是不合法的，那么被监控部门查找到相关证据，便会有执法人员来询问调查相关情况。
银行卡流水大有几种可能，1.是做生意的，有营业执照，这个银行卡是经常做生意来往走账的，所以流水很大，2.一些私企的会计，她的银行卡走账过账用的，流水也比较大。
3.销售人员，大型机械或者金额比较大的商品的销售人员，业绩比较好的，提成高。其他情况很难有流水大的情况。
到此，以上就是小编对于银行流水频繁金额过大的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行流水频繁金额过大的4点解答对大家有用。