银行卡不知情被别人拿去大额流水
不构成犯罪，不会判刑。洗钱罪认定的前提就是明知，如果参与洗钱但是不知情，则不构成犯罪，更不会判刑。遇到这种情况应该立即报警，银行卡被用于洗钱的特征是莫名其妙的出现大额不明转账，这时候要保留好银行卡的流水信息以及转账记录。
然后到银行去冻结自己的银行卡，随后到派出所进行报案，积极配合警方的调查洗清嫌疑。如果属于知情不报的可能会面临刑事处罚。
银行发现可疑流水怎么处理
持卡人如果在核对银行流水账单时，发现有不明支出或其他可疑交易的，可以将该笔交易的具体发生日期、金额、支出方式（如柜面取现或转账、AT取现或转账）告知银行，请求银行从后台数据库系统调取该交易的详细交易参数，可以查询到该交易具体的办理地点、设备号（通过网银转账的还可以查到当时转账的IP地址）
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银行账户因流水太多而被冻结时,必须携带身份证和银行卡到银行营业点办理解冻手续;
2.
应向银行提交银行账户解冻申请,并提交相关文件或资料;
3.
配合工作人员填写解冻申请单,在自动编号机中对齐号码;
4.
将银行卡、身份证、申请表交给柜台工作人员,并告知其银行卡解冻;在等待工作人员检查的同时,如果情况属实,可以取回银行卡和身份证;
如果银行账户存在可疑交易，应该立即与银行联系并协助进行调查。以下是一些可能的解决方案：
1.通知银行：银行可能会主动联系账户持有人进行调查，但也可以由账户持有人主动通知银行。银行通常会要求账户持有人提交相关文件，例如收据和支票等来核实交易信息，以确定交易是否合法或可疑。
2.协助调查：如果银行发现某些交易可疑，他们可能会要求账户持有人提供更多信息，例如交易目的或来源，以进行更深入的调查。账户持有人应该积极与银行合作，并提供他们需要的信息。
3.暂停账户：如果银行认为某个账户存在重大可疑交易，他们可能会暂停该账户，以确保金融诈骗等不会进一步扩大。账户持有人应该尽快与银行沟通，以便解决问题并恢复账户正常使用。
4.提高账户安全性：为了避免类似的问题再次发生，账户持有人可以采取一些措施，例如更改密码，启用两步验证等来提高账户的安全性。
总之，如果你的银行账户存在可疑交易，不要慌张，应该立即与银行联系，积极协助进行调查，并采取措施确保账户安全。
当银行发现可疑流水时，通常会采取以下处理措施：
1. 冻结账户：银行可能会冻结与可疑流水相关的账户，以防止进一步的资金流动和风险扩大。
2. 电话或电子邮件确认：银行会主动与账户持有人联系，通过电话或电子邮件确认是否存在可疑交易。如果无法联系到账户持有人，银行可能会要求账户持有人到柜台办理相关业务以提供解释。
3. 风险审查：银行会进行风险审查，包括对账户的交易流水、资金来源等进行调查，以确定是否存在违规或洗钱行为。
4. 向监管机构报告：如果银行确实发现了可疑流水，根据相关法律法规的要求，银行可能会向监管机构报告，并提供必要的证据和信息。
5. 协助调查：银行可能会与执法机构合作，根据需要提供相关数据和信息，配合进行调查。
需要注意的是，具体的处理方式可能因银行的内部规章制度、法律法规及具体情况而有所不同。因此，如果您遇到可疑流水的情况，建议您及时与银行联系，并按照银行的要求提供所需的信息和解释。
银行卡被查出了可疑交易，一般卡片会被限制使用，这个时候你应该携带本人身份证件去银行柜台与工作人员进行核实处理。现在人行打击洗钱犯罪活动的力度很大，严禁持卡人非法出借或出售卡片给他人使用，如果你的卡片大额交易频繁，就会触及到银行的风控点，银行系统会自动监控，会将你的卡片相关功能进行锁定并要求你本人去网点核实，
储蓄卡被风控说不明流水会怎么样
被风控说不明流水，银行让你提供流水证明，如果你能够提供，并且你的流水是合理合法的，都是正规渠道获取的，提交给银行审核，审核通过后，就可以给银行卡解冻，而且不会对你造成任何影响。
但是你无法提供流水证明，或者你的流水本就是不合法的，那就会有很大的影响，首先银行卡是不会给你解冻的，然后警察等司法机关应该会联系你，询问你的资金流水原因，如果是通过洗钱，电信诈骗等非法手段非法获得，这是要付法律责任的，甚至严重的可能会被判刑。
说明资金进出往来太频繁了，白天黑夜都在转账往来；水流资金金额太多太大了，与持卡人的社会身份地位正常收入不匹配，属于不正常的社会现象，按照民法典法律规定，这个有洗钱经济违法犯罪的嫌疑，所以银行会上报上级与有关部门然后开展风险控制管理，维护正常社会经济秩序。
银行卡流水异常
行卡的异常交易和银行卡的流水是多少是没有直接关系的。但是人民银行的大额和可疑交易管理办法中也有明确的规定，5万、20万、200万等不同的大额现金转账都是监管底线，不同的银行会略有不同，但是不会低于最低的监管线。如果被监管可以提供转账支付的依据的话，比如贸易合同，发票以及各种支付凭证等，向银行提请申诉，银行核实不符合反洗钱认定的，可以按照规定调为正常的。
被银行判定为异常交易的原因
一、短期之内资金的分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户的身份、财务的状况、经营的业务明显不符的。举例来说就是:消费者每月的工资是三千，但是在两天内连续存入三十万，那么此交易会判为异常交易;消费者银行账户中有一百万的，连续五天分别向五个个人账户转账二十万的，那么此交易会判为异常交易。
二、短期内相同的收付款人之间频繁发生资金收付的，并且交易的金额接近大额交易的标
准的。
三、一个长期闲置不用的账户原因不明地突然启用，或者是平常资金流量比较小的账户突然
有异常的资金流入，并且短期内出现大量的资金收付的。
四、与避税型的离岸金融中心之间的资金往来活动在短时间之内明显增加的，或者频繁发生大量的资金收付的。
五、提前偿还了贷款的，与其财务的状况明显不相符的。
六、没有正常的原因的就多开户或者销户的，并且销户之前发生大量的资金收付的。
七、经常存入境外开立的履行支票或者外币汇票存款的，与其经营状况明显不符的。
八、进行本外币之间的掉期业务的，并且其资金的来源和用途可疑的。
一般来说，转账频繁，流水过大，能被列入监控和异常，主要是从两个指标判定出来的，一个是大笔金额频繁出现，例如一天50万以上的转账，出现好几十笔，而且持续多日都如此。
一个是整月累计额超过一些监控警戒线，例如几千万元，一个亿。这些风控措施和数额，一般是由人民银行的反洗钱系统去确定。
一般来说，频繁的转移，过度流动，可以包含在监测和异常中，主要决定了两个指标，一个是频繁发生的大量资金，如超过500，000的转移，数十个中风，和持续几天。
一个是整个月的累计金额超过一些监测警示线，如数百万元，1亿元。这些风险控制措施和金额通常由中国反洗钱制度的人民银行决定。
银行卡有一笔不明支出怎么查
持卡人如果在核对银行流水账单时，发现有不明支出或其他可疑交易的，可以将该笔交易的具体发生日期、金额、支出方式（如柜面取现或转账、AT取现或转账）告知银行，请求银行从后台数据库系统调取该交易的详细交易参数，可以查询到该交易具体的办理地点、设备号（通过网银转账的还可以查到当时转账的IP地址）