5万算大额流水吗
事实上以每日几万元的流水来看并不算是大额流水，只要在符合国家法律规定的范围内，银行也都不会对此有任何特殊对待
少于5万元，按照大额支付的相关规定，个人转账单天内单笔或累计金额超过五万块，这名用户将会进入被监控状态。
算
个人账户收款超过5万人民币时就会被监控，超过20万人民币的时候反洗钱系统会自动监测到数据。但是各个商业银行的监控力度有所差异，处理方式也不尽相同。假设收款方的交易行为属于正常业务，那么系统预警对当事人来说并不会产生影响。
民生银行如何执行授信业务管理规定
你好，作为一家银行，民生银行在执行授信业务管理规定方面应该遵循以下步骤：
1. 风险评估：在提供授信前，民生银行应对客户进行严格的风险评估，包括客户信用状况、还款能力、担保能力等方面的评估，确保授信的安全和合规。
2. 授信审批：在客户经过风险评估合格后，民生银行应按照授信业务管理规定的相关要求进行授信审批，包括审批流程、审批程序、审批文件等方面的要求，确保授信的合规性和规范性。
3. 授信管理：民生银行应建立科学、规范的授信管理流程和制度，包括授信额度管理、授信利率管理、授信监管等方面的要求，确保授信的安全和合规。
4. 风险监控：在授信业务的执行过程中，民生银行应对客户进行风险监控，并及时采取措施防范和化解风险，确保授信的安全和稳健。
5. 客户服务：民生银行应建立完善的客户服务机制，为客户提供优质的授信服务，包括授信申请、授信查询、授信变更等方面的服务，确保客户满意度和口碑。
总之，民生银行在执行授信业务管理规定方面应严格遵守相关要求，确保授信业务的合规性和规范性，为客户提供安全、稳健、优质的授信服务。
民生银行作为金融机构，为了确保授信业务的合规性、风险可控性和业务发展，需要遵循相关的授信业务管理规定。以下是民生银行如何执行授信业务管理规定的一般步骤：
1. 授信业务政策制定：民生银行需要根据监管要求和自身业务特点，制定授信业务政策，明确授信业务的基本原则、风险控制、授信对象、授信额度等方面的规定。
2. 授信业务流程管理：实施授信业务流程管理，明确各环节的职责、操作规程和审批权限，确保授信业务的规范化和标准化。
3. 授信业务风险管理：建立完善的授信业务风险管理体系，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等方面。通过风险评估、监测和预警，及时发现并处置授信业务风险。
4. 授信业务操作规范：明确授信业务操作规范，包括客户准入、授信申请、授信审批、授信发放、贷后管理、风险处置等环节的具体要求。
5. 授信业务合规性管理：确保授信业务的合规性，遵守相关法律法规、监管政策和内部制度要求，防止违规授信行为的发生。
6. 授信业务培训与宣传：加强对授信业务人员的培训和宣传，提高员工的业务素质和风险意识，确保授信业务的合规性和风险可控性。
7. 监督与检查：定期对授信业务进行监督和检查，确保各项授信业务管理规定得到有效执行。对于违规行为，要及时发现并进行整改和处理。
8. 信息披露与报告：定期向监管部门和内部管理部门报告授信业务的经营情况、风险状况和管理措施，确保信息的真实、准确和完整。
请注意，具体的授信业务管理规定可能因民生银行的具体情况和监管要求而有所不同。在执行授信业务管理规定时，应结合民生银行的实际情况进行操作。如有需要，可向民生银行的授信业务管理部门咨询具体的操作流程和要求。
银行如何识别可疑开户
一、客户的洗钱风险等级。
理论上客户洗钱风险等级高，形成可疑交易的可能性就越大。银行须针对客户风险方法论的有效性进行量化分析、数据分析并回溯历史资料，定期检视可疑交易的预警和申报，到底最后落在高、中、低的哪些客户群中，以确保客户风险分类有效且能提升可疑交易排查的准确性。
二、客户的职业或行业情况。
具备高风险职业或行业特征，不一定就是洗钱高风险客户，银行关注重点应该在反映于银行账面上的收入或资金流水，与该客户本身的职业或行业是否具有一致性，特别对职业不明的客户，应列入高风险职业，因为该类客户的可疑交易风险较高。
三、异地和代理开户情况
银行遇来自偏远山区、异地等开户情况，须先核实开户主体的真实开户意愿，防范账户被冒名、被买卖导致实际使用人和名义开户人不一样的情况，对于账户的开户代理人，检视是否存在同时或多次代理另外多个账户的情形，也是风险量化指标之一。
四、交易对手
下列交易情形的银行结算账户可列为可疑账户：
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
银行发现客户转账异常应向公安机关报警吗
会的。
会的,银行如果报案,那么有公安机关对银行移交过来的线索进行初核,构成刑事犯罪的进行立案侦查。比如说银行。发现一个可疑交易,立即他会立即向上级银行进行。报告。然后上级银行会将此条信息反馈给公安机关,公安机关在接获报案线索后,就会对案件进行调查。如果认为是刑事犯罪的,就会立案侦查。
行发现账户异常会报警。
只要银行卡交易异常，就会立即“报警”！昨日，市反诈骗中心与光大银行厦门分行建立合作联系，签署全方位防控电信网络诈骗合作协议。
进驻市反诈骗中心的光大银行有诸多“独家秘笈”，比如，针对异常交易及时预警。光大银行总行信用卡中心创新研发了反诈骗立体侦测系统，从客户、商户、交易渠道等维度设置预警规则，一旦发现客户银行卡有触碰监控规则的异常交易，立即发出预警提示，进行风险排查，并对风险卡片采取止付等措施，自动识别和阻断欺诈交易，对全行的信用卡交易实时在线监控。
当银行发现客户转账异常时，应当及时联系客户核实情况，并及时向公安机关报警。因为可能存在电信诈骗等犯罪行为，及时报警可以有效打击犯罪，保护客户的资金安全。此外，客户也应当提高警惕，保护个人账户信息，避免上当受骗。
1. 应该向公安机关报警。
2. 银行作为金融机构，有责任保障客户的资金安全，如果发现客户转账异常，可能存在涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪行为，应该及时向公安机关报案，协助公安机关进行调查取证。
3. 同时，银行还应该加强风险防范措施，提高客户资金安全保障能力，避免类似情况的发生。
流水异常银行一般会报警，如果行为人利用银行卡犯罪导致银行账户的流水异常的，则银行会保留相关证据向公安机关报案，对于构成犯罪的行为人，则应当按照规定接受刑事处罚。
法律依据：
《中华人民共和国商业银行法》第二十九条
商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。