大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行流水比较大的问题，于是小编就整理了3个相关介绍银行流水比较大的解答，让我们一起看看吧。
为什么银行卡流水账太高就要注销
如果你的银行卡流水账太高的话就很容易被查的，如果你不想总是被查的话，那么你就需要及时的去进行注销就可以了，只要是你的银行卡已经注销的话，调查的几率就会变小的，当然如果你的银行卡流水高也是属于正常的业务的话，那么就不会有事的
被调查。正常情况下，个人账户的金额银行是不会查询的，但是如果有以下几种情况，会被银行方面监管：
1.单笔存取金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元。
2.资金账户不明原因地频繁出现现金收付，收付金额低于但接近大额现金交易报告限额。
3.短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出的资金账户。
4.长期不使用的资金账户，突然发生大量的资金收付。
解决个人卡流水过大的6种方法
解决个人卡流水过大的六种方法：
1、建立明细账：及时记录每笔消费，并根据明细账进行分析和调整；
2、制定合理的消费预算：合理规划每个月的花费，并根据预算限制消费；
3、节制消费欲望：尽量避免无意义的消费，精打细算；
4、寻找优惠与优质服务：关注商家促销、打折活动，掌握明细后的购买方案也会变得更有效；
5、定期检查账户状态：及时了解卡内余额、费用支付情况，更好的规划资金流动；
6、寻求理性的帮助：如金融顾问等能够提醒我们个人卡流水过大的风险，更好的维护财务健康。
梳理已经存在的所有个人清单还有各类平台的收款码，包括姓名、开户卡号都写清楚；
2.使用特别频繁的金额比较大的个人卡，会计没有给你做纳税申报又不能解释来源渠道的尽快注销；
3.规划好你的业务这是核心，你个人卡收款码交易要逐步的减少，最后一定要取消，然后到银行办理公司收款码来收取货款，走合法路线。
银行流水过大又解释不清楚，会被冻结账号面临刑事调查结果，我们银行账号交易记录其实银行都清楚，如果你个人银行账户流水过大会引起银行注意，他们会让你解释或者调查如果查出没问题还好，一旦出现问题你可能面临起诉坐牢风险。所以不要用银行账号去犯罪。
（1）定期清理个人卡流水：定期（比如每月，每季度等）查看个人卡流水，把不必要的记录清理掉，只保留重要的记录。
（2）及时关注流水：及时关注账户的流水记录，及时发现异常的流水记录，并及时处理，以防个人卡流水过大。
（3）准确登记个人卡流水：能够准确登记个人卡流水，精确标注类别，减少个人卡流水出现大量不必要的记录。
（4）多头消费：尽量使用多种支付方式，以降低不同支付时的流水压力，并可以有效地管理个人卡流水。
（5）定期报告：可以定期查看报表，了解个人卡流水的增加或减少情况，及时发现异常，及时处理，以减少个人卡流水。
（6）定期复核：定期复核账户交易，以及个人卡流水，以确保流水处理准确性，简化流水，降低个人卡流水量。
首先呢一去梳理你已经有的所有的个人卡的清单，姓名、开户银行卡号等等。
二、那些使用特别频繁，金额呢也比较大的个人卡。如果累计的流水有几百上，千万的，又没有做申报纳税，也不能够解释来源渠道的，尽快去将这个卡号注销掉。
三、规划好你的业务这一点啊，那是尤其重要个人卡的交易呢要逐步的减少，甚至是取消掉。
银行卡流水大怎么解释
银行卡流水大有几种可能，1.是做生意的，有营业执照，这个银行卡是经常做生意来往走账的，所以流水很大，2.一些私企的会计，她的银行卡走账过账用的，流水也比较大。
3.销售人员，大型机械或者金额比较大的商品的销售人员，业绩比较好的，提成高。其他情况很难有流水大的情况。
银行流水会显示交易双方的信息，不存在解释不清的问题。
一般银行流水大可能会引起监管部门的注意，被认为有非法交易的行为，但如果用户的交易行为是合法的，那么就不用担心，因为个人银行卡交易流水很大对于一些商家来说是很正常的情况。
如果用户的转账收入是不合法的，那么被监控部门查找到相关证据，便会有执法人员来询问调查相关情况。
你可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，发票等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。用户只需要向相关单位或个人如实述说资金的使用方向即可，最好能够把证明资金使用方向的资料收集起来，以证明个人言语的真实性，增加说服力。
不过，频繁的银行流水会被银行认为涉嫌洗钱，一旦银行掌握了确切的证据，会把用户的银行卡状态设置为异常，这时候用户就无法使用网.上银行和手机银行进行交易，只能去银行的线下营业厅办理相关操作。
银行一般不会随便把客户的卡状态调为异常，通常是有比较确凿的证据才会这么做，这个时候你的账户还不会被冻结，只是没法使用网银和手机银行等非柜面交易，只能去柜台。如果你的钱是合法的，转账操作被是合规的，而银行误判的话，很简单，带着贸易合同、发票等证明文件到银行提请申诉，一般都能恢复。
不过，普通人的账户怎么会有那么大的流水呢？通常，银行的反洗钱岗监测到可疑交易后上报人行，人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素再综合考量要不要进行洗钱调查。可疑交易，简单的说就是你的交易行为与你的身份不匹配，比如你在银行预留的个人信息是职员，而当月的多笔资金流入远远高于你的工资水平。
个人银行卡转账频繁，流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常，根据中国人民银行反洗钱相关规定，如果账户频繁出现的“集中转入，分散转出；分散转入，集中转出；”那么个人银行卡就会被银行临时冻结，临时冻结后，人民银行会进行现场检查，并对现场检查资料封存，经检查后仍不能排除嫌疑的，人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案；人民银行的临时冻结一般不超过48小时，如果在48小时内，未接到经侦同意继续冻结通知书的，银行就会自动解除冻结。
到此，以上就是小编对于银行流水比较大的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行流水比较大的3点解答对大家有用。